2015安徽農(nóng)村信用社農(nóng)商行招聘考試信息
2015年安徽省農(nóng)村信用社招聘考試法律資料
2015年安徽省農(nóng)村信用社招聘考試法律資料
中華人民共和國國務院令 第260號
《金融違法行為處罰辦法》已經(jīng)1999年1月14日國務院第13次常務會議通過，現(xiàn)予發(fā)布施行。
總理 朱榕基
1999年2月22日
第十一條 金融機構不得以下列方式從事賬外經(jīng)營行為：
（一）辦理存款、貸款等業(yè)務不按照會計制度記賬、登記，或者不在會計報表中反映；
（二）將存款與貸款等不同業(yè)務在同一賬戶內(nèi)軋差處理；
?。ㄈ┙?jīng)營收入未列入會計賬冊；
?。ㄋ模┢渌绞降馁~外經(jīng)營行為。
金融機構違反前款規(guī)定的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予開除的紀律處分；情節(jié)嚴重的，責令該金融機構停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務許可證；構成用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。
第十二條 金融機構不得提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、統(tǒng)計報告。
金融機構提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、統(tǒng)計報告的，給予警告，并處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員給予撤職直至開除的紀律處分，對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予記大過直至開除的紀律處分；情節(jié)嚴重的，責令該金融機構停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務許可證；構成提供虛假財會報告罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。
第十三條 金融機構不得出具與事實不符的信用證、保函、票據(jù)、存單、資信證明等金融票證。
金融機構弄虛作假，出具與事實不符的信用證、保函、票據(jù)、存單、資信證明等金融票證的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予開除的紀律處分；構成非法出具金融票證罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。
第十四條 金融機構對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，不得承兌、貼現(xiàn)、付款或者保證。
金融機構對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，予以承兌、貼現(xiàn)、付款或者保證的，給予警告，沒收違法所得， 并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予記大過直至開除的紀律處分；造成資金損失的，對該金融機構直接負責的高級管理人員，給予撤職直至開除的紀律處分；構成對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。
第十五條 金融機構辦理存款業(yè)務，不得有下列行為：
（一）擅自提高利率或者變相提高利率，吸收存款；
（二）明知或者應知是單位資金，而允許以個人名義開立賬戶存儲；
?。ㄈ┥米蚤_辦新的存款業(yè)務種類；
?。ㄋ模┪沾婵畈环现袊嗣胥y行規(guī)定的客戶范圍、期限和最低限額；
?。ㄎ澹┻`反規(guī)定為客戶多頭開立賬戶；
?。┻`反中國人民銀行規(guī)定的其他存款行為。
金融機構有前款所列行為之一的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款； 對該金融機構直接負責的高級管理人員給予撤職直至開除的紀律處分，對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予降級直至開除的紀律處分；情節(jié)嚴重的，責令該金融機構停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務許可證。
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第十六條 金融機構辦理貸款業(yè)務，不得有下列行為：
?。ㄒ唬┫蜿P系人發(fā)放信用貸款；
?。ǘ┫蜿P系人發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件；
?。ㄈ┻`反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段發(fā)放貸款；
?。ㄋ模┻`反中國人民銀行規(guī)定的其他貸款行為。
金融機構有前款所列行為之一的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予撤職直至開除的紀律處分；情節(jié)嚴重的，責令該金融機構停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務許可證；構成違法向關系人發(fā)放貸款罪、違法發(fā)放貸款罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。
第十七條 金融機構從事拆借活動，不得有下列行為：
?。ㄒ唬┎鸾栀Y金超過最高限額；
?。ǘ┎鸾栀Y金超過最長期限；
?。ㄈ┎痪哂型瑯I(yè)拆借業(yè)務資格而從事同業(yè)拆借業(yè)務；
?。ㄋ模┰谌珖y(tǒng)一同業(yè)拆借網(wǎng)絡之外從事同業(yè)拆借業(yè)務；
?。ㄎ澹┻`反中國人民銀行規(guī)定的其他拆借行為。
金融機構有前款所列行為之一的，暫?；蛘咄Ｖ乖擁棙I(yè)務，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款； 對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予記大過直至開除的紀律處分。
第十八條 金融機構不得違反國家規(guī)定從事證券、期貨或者其他衍生金融工具交易，不得為證券、期貨或者其他衍生金融工具交易提供信貸資金或者擔保，不得違反國家規(guī)定從事非自用不動產(chǎn)、股權、實業(yè)等投資活動。
金融機構違反前款規(guī)定的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員給予開除的紀律處分，對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予撤職直至開除的紀律處分；情節(jié)嚴重的，責令該金融機構停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務許可證；構成非法經(jīng)營罪、違法發(fā)放貸款罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。
第十九條 金融機構應當遵守中國人民銀行有關現(xiàn)金管理的規(guī)定，不得允許單位或者個人超限額提取現(xiàn)金。
金融機構違反中國人民銀行有關現(xiàn)金管理的規(guī)定，允許單位或者個人超限額提取現(xiàn)金的，給予警告， 并處5萬元以上30萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予記大過直至開除的紀律處分。
第二十條 金融機構應當遵守中國人民銀行有關信用卡管理的規(guī)定，不得違反規(guī)定對持卡人透支或者幫助持卡人利用信用卡套取現(xiàn)金。
金融機構違反中國人民銀行有關信用卡管理的規(guī)定，對持卡人透支或者幫助持卡人利用信用卡套取現(xiàn)金的，給予警告，并處5萬元以上30萬元以下的罰款； 對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予記大過直至開除的紀律處分。
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