馬鞍山農(nóng)商行：警銀聯(lián)動(dòng)“金”準(zhǔn)攔截
近日，馬鞍山農(nóng)商銀行新橋分理處柜面人員憑借高度的職業(yè)敏感性和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，成功攔截一起以“網(wǎng)絡(luò)低價(jià)購(gòu)買黃金”為名的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，及時(shí)勸阻客戶轉(zhuǎn)賬8萬(wàn)元，協(xié)助追回已轉(zhuǎn)款項(xiàng)2萬(wàn)元，以實(shí)際行動(dòng)守護(hù)群眾“錢袋子”。
10月30日，客戶王女士持異地借記卡到該網(wǎng)點(diǎn)，申請(qǐng)辦理8萬(wàn)元跨行異地轉(zhuǎn)賬。因其賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為次高風(fēng)險(xiǎn)且當(dāng)日額度已用盡，經(jīng)辦柜員敏銳察覺異常，立即上報(bào)會(huì)計(jì)主管。經(jīng)溝通，王女士稱轉(zhuǎn)賬用于購(gòu)買“抖音直播間低價(jià)黃金”（對(duì)方添加微信報(bào)價(jià)低于市場(chǎng)價(jià)）。工作人員結(jié)合常見詐騙手法判斷風(fēng)險(xiǎn)極高，當(dāng)即提示詐騙風(fēng)險(xiǎn)，建議通過(guò)正規(guī)渠道購(gòu)金，暫緩辦理轉(zhuǎn)賬并提交涉詐審批表。
次日，王女士佩戴口罩到網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持轉(zhuǎn)賬。會(huì)計(jì)主管認(rèn)出后再次勸導(dǎo)，但其仍執(zhí)意操作。網(wǎng)點(diǎn)工作人員立即聯(lián)系轄區(qū)公安機(jī)關(guān)協(xié)助核查。公安人員到場(chǎng)后，通過(guò)查看聊天記錄、交易明細(xì)等，確認(rèn)該交易模式涉詐風(fēng)險(xiǎn)極大，遂與銀行工作人員共同勸導(dǎo)。經(jīng)多方耐心溝通，王女士最終放棄轉(zhuǎn)賬，并在警方協(xié)助下追回前期微信轉(zhuǎn)賬的2萬(wàn)元，承諾今后通過(guò)正規(guī)渠道購(gòu)金。
下一步，馬鞍山農(nóng)商銀行將持續(xù)加強(qiáng)員工反詐識(shí)別能力培訓(xùn)，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型，強(qiáng)化對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)交易的預(yù)警與攔截機(jī)制，深化與公安機(jī)關(guān)的協(xié)作聯(lián)動(dòng)，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任，筑牢金融反詐“第一道防線”。
原標(biāo)題：警銀聯(lián)動(dòng)“金”準(zhǔn)攔截
文章來(lái)源：http://www.masrcb.com/info/1008/8155.htm
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