肥西農(nóng)商行：我行全面推進(jìn)“依法治行”試點(diǎn)工作
今年以來，根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于深入推進(jìn)依法治行的指導(dǎo)意見》文件要求，肥西農(nóng)商銀行以“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”“強(qiáng)基固本正風(fēng)肅紀(jì)”等為抓手，堅(jiān)持以法治思維謀劃戰(zhàn)略發(fā)展、以法治路徑強(qiáng)化基礎(chǔ)管理、以法治手段管控經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、以法治紅線嚴(yán)明制度紀(jì)律，強(qiáng)化全員“依法辦事、依規(guī)操作”的合規(guī)經(jīng)營理念，全面推進(jìn)“依法治行”試點(diǎn)工作。
一是完善頂層設(shè)計(jì)，樹立依法治行理念。為扎實(shí)推進(jìn)依法治行工作，我行成立了以董事長為組長的依法治行工作領(lǐng)導(dǎo)組，并制定了《肥西農(nóng)村商業(yè)銀行關(guān)于深入推進(jìn)依法治行工作的實(shí)施方案》和《肥西農(nóng)商銀行依法治行2022年-2024年工作規(guī)劃》，明確合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部為我行的涉法工作管理部門，部門增設(shè)法律事務(wù)崗，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、推動涉法工作以及法律事務(wù)管理等事項(xiàng)，真正從制度和人員崗位配置層面確立了依法治行工作的主導(dǎo)地位。為了規(guī)范決策行為，我行進(jìn)一步健全“三會一層”議事規(guī)則，清晰界定了股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層的職責(zé)邊界，并印發(fā)了《肥西農(nóng)村商業(yè)銀行“三重一大”決策制度實(shí)施細(xì)則》，細(xì)化重大事項(xiàng)決策、重要人事任免、重大事項(xiàng)安排和大額資金的程序性規(guī)則，為我行的平穩(wěn)規(guī)范運(yùn)作奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
二是強(qiáng)化制度建設(shè)，夯實(shí)依法治行基礎(chǔ)。為進(jìn)一步規(guī)范制度建設(shè)，我行對改制以來的規(guī)章制度進(jìn)行了全面梳理，編制了《肥西農(nóng)商銀行內(nèi)部規(guī)章制度一覽表》，整理了對應(yīng)的制度文本分發(fā)全行，督促各機(jī)構(gòu)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)督導(dǎo)員在月度例會上組織員工學(xué)習(xí)。截至2022年7月底，我行現(xiàn)行有效制度共計(jì)496個(gè)，通過制度梳理出重要業(yè)務(wù)制度98個(gè)，已全部納入合規(guī)e課堂重點(diǎn)課程。為強(qiáng)化合規(guī)管理，切實(shí)防范潛在的案件風(fēng)險(xiǎn)，我行編制了《肥西農(nóng)商銀行員工行為負(fù)面清單》，包括總經(jīng)理（含副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理），總行員工，支行行長（含分理處主任），會計(jì)主管，信貸會計(jì)，客戶經(jīng)理，綜合柜員，大堂經(jīng)理，清收員等12個(gè)崗位217條員工行為負(fù)面清單及全行員工行為負(fù)面清單18條，對員工日常操守、職業(yè)行為、崗位操作等方面的負(fù)面從業(yè)行為進(jìn)行明確，嚴(yán)令予以禁止，以此構(gòu)建員工從業(yè)行為管控“高壓線”，進(jìn)一步加強(qiáng)制度約束，促進(jìn)員工自覺提高合規(guī)從業(yè)的主動性。
三是強(qiáng)化外聘律師隊(duì)伍建設(shè)，為依法治行保駕護(hù)航。為進(jìn)一步增強(qiáng)法律服務(wù)水平，彌補(bǔ)法律人才不足，我行通過簽約三家律師事務(wù)所，確保每個(gè)工作日半天至少有1名律師指導(dǎo)業(yè)務(wù)經(jīng)營，參與法律合規(guī)審核工作，為各機(jī)構(gòu)提供現(xiàn)場法律咨詢，并與律師事務(wù)所簽訂合作協(xié)議，實(shí)現(xiàn)訴訟案件委托集中管理，提高依法訴訟效率。截止7月底，外聘律師共參與審核合同（協(xié)議）176件，均出具了詳細(xì)的法律審核意見，為依法治行工作提供了法務(wù)保障。我行還通過邀請律師團(tuán)隊(duì)開展法律專題講座，主要圍繞日常業(yè)務(wù)中遇到的合同簽訂、貸款訴訟、擔(dān)保制度、侵權(quán)責(zé)任等方面進(jìn)行解讀，增強(qiáng)員工的法律意識和運(yùn)用法律指導(dǎo)解決問題的能力。
四是加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，營造依法治行活動氛圍。為有效應(yīng)對疫情防控要求，我行積極探索線上培訓(xùn)，依托于釘釘系統(tǒng)開設(shè)合規(guī)e課堂，由各部門負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)骨干、內(nèi)訓(xùn)師等錄制線上培訓(xùn)課，重點(diǎn)解讀我行重點(diǎn)業(yè)務(wù)制度、業(yè)務(wù)操作流程等，通過對不同崗位發(fā)布任務(wù)，確定不同受眾面和學(xué)習(xí)時(shí)間段，方便員工主動學(xué)習(xí)，實(shí)現(xiàn)工作、學(xué)習(xí)和諧共進(jìn)。截止7月底，我行共開展62場線上視頻培訓(xùn)和測試，8647人次參加了學(xué)習(xí)和考試，已覆蓋全行各崗位員工。我行于7月下旬開展了為期三天的“依法治行”合規(guī)測試周活動，測試對象包括部門負(fù)責(zé)人、部門員工，支行行長、分理處主任、會計(jì)主管、信貸會計(jì)、客戶經(jīng)理和綜合柜員等重要崗位，共計(jì)259人。測試內(nèi)容涵蓋運(yùn)營管理、信貸業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、合規(guī)管理、法律法規(guī)、安全保衛(wèi)、公共制度等重要業(yè)務(wù)知識，通過合規(guī)測試周活動的開展，有效地提升員工的業(yè)務(wù)能力和風(fēng)控管理水平。
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