含山農(nóng)村商業(yè)銀行：火眼金睛識異常聯(lián)動追蹤護民財
12月11日，含山農(nóng)村商業(yè)銀行昭關支行內(nèi)，一場與時間的賽跑悄然展開。柜員在為一中年女性客戶辦理四萬元取款業(yè)務時，敏銳察覺到異常：該客戶聲稱取錢用于開辦大排檔，卻神色慌張、言語急切，頻繁查看手機，對資金具體用途表述含糊。高度的職業(yè)責任感與日常扎實的反詐培訓，讓辦理業(yè)務的柜員立刻心生警惕，判斷其可能正遭受電信網(wǎng)絡詐騙。她一面沉著應對，安撫客戶情緒，一面迅速按照應急預案，將這一可疑情況詳細上報給反詐中心。
盡管銀行員工已進行了初步風險提示，但該客戶在短暫猶豫后，仍堅持完成了取款業(yè)務并匆匆離開。然而，由昭關支行員工上報的關鍵預警信息，已通過綠色通道直達含山縣反詐中心。中心民警接報后，發(fā)現(xiàn)與反詐中心推出的情報線索高度吻合，便立即依托技術手段對相關賬戶及交易進行精準研判，迅速確認該客戶確系涉詐高風險人員，資金流向異常，隨即啟動緊急保護性干預程序。
一場多方協(xié)作的線下尋人勸阻工作旋即展開。反詐中心民警根據(jù)線索多方查找，最終在其他地點成功找到了剛剛?cè)‖F(xiàn)完畢、仍處于被騙子深度“洗腦”狀態(tài)下的客戶。經(jīng)過民警耐心、專業(yè)的剖析與勸阻，該客戶終于恍然大悟，意識到自己遭遇了“殺豬盤”的典型詐騙，險些將辛苦積攢的四萬元血汗錢轉(zhuǎn)入騙子口袋。資金被成功截留，公民財產(chǎn)安全得以保障。
此次涉詐資金的攔截，始于銀行網(wǎng)點員工專業(yè)的敏感性和果斷的上報，成于警銀聯(lián)動機制的高效運轉(zhuǎn)與反詐中心鍥而不舍的后續(xù)追蹤。它不僅體現(xiàn)了金融機構(gòu)一線員工作為反詐“前哨”的關鍵作用，更展現(xiàn)了在“技防+人防”模式下，反詐預警勸阻閉環(huán)的強大效能。
下一步，含山農(nóng)村商業(yè)銀行將持續(xù)深化警銀協(xié)作，筑牢金融安全防線，全力守護人民群眾的“錢袋子”。
原標題：含山農(nóng)村商業(yè)銀行：火眼金睛識異常聯(lián)動追蹤護民財
文章來源：http://www.ahhsrcb.com/info/1003/3758.htm
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